كيفية تداول الأسهم: دليل المبتدئين

استخدم كتابنا ومحررونا منصة داخلية لتوليد اللغة الطبيعية للمساعدة في أجزاء من هذه المقالة، مما يسمح لهم بالتركيز على إضافة معلومات مفيدة بشكل فريد. تمت مراجعة المقالة والتدقيق فيها وتحريرها من قبل هيئة التحرير لدينا قبل النشر.

قد يبدو تداول الأسهم ساحرًا، ولكن خلف الكواليس يتطلب الأمر في الواقع الكثير من العمل الشاق ويمكن أن يتضمن بحثًا مكثفًا. على الرغم من أن الأمر ليس سهلاً دائمًا، إلا أنه يمكن للمستثمرين الجدد اتخاذ عدد من الخطوات لبدء الاستثمار بنجاح ، بما في ذلك العثور على أسلوب يعمل على تنمية محفظتهم الاستثمارية بمرور الوقت.

إذا كنت تتطلع إلى تداول الأسهم، فإن أحد الأشياء الأولى التي يجب عليك مراعاتها قبل البدء هو معرفة نوع المتداول الذي تريد أن تكون:

• هل أنت مستثمر تتطلع إلى شراء الأسهم والاحتفاظ بها لسنوات عديدة؟
• أم أنك تتطلع إلى تبادل الأسهم بشكل متكرر، ربما على مدار بضعة أسابيع أو حتى على مدار اليوم (ربما يجعلك متداولًا يوميًا )؟

المتداولون هم الأفراد الذين يتطلعون في السوق إلى الاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة المدى وتحقيق ربح سريع نسبيًا، بينما يتطلع المستثمرون إلى الربح من النجاح المستمر للشركة التي تقف وراء السهم على المدى الطويل.

لماذا تداول الأسهم؟

يتاجر الناس بالأسهم لسبب واحد: لكسب المال. ومن أجل تحقيق الربح، يحتاجون إلى تقلب الأسهم – وكلما تحركت أكثر، كلما كان ذلك أفضل. تعد الأسهم واحدة من الأصول الأكثر تقلبًا في الأسواق العامة – أكثر بكثير من فئة الأصول الرصينة للسندات – لذا فهي توفر الكثير من الإمكانات للتحرك. يمكن للمتداولين الأذكياء كسب المال عندما يرتفع السهم وعندما ينخفض.

ومع ذلك، فإن الأسهم ليست متقلبة مثل الخيارات، وهذا أحد الأسباب التي جعلت الخيارات أصبحت ضمانًا شائعًا جدًا للتداول أيضًا. ومع ذلك، فإن الأسهم أكثر تسامحا. وهذا يعني، على عكس الخيارات التي يمكن أن تفقد كل قيمتها خلال فترة قصيرة، تميل الأسهم إلى الاحتفاظ بالكثير من قيمتها. لذلك وصلت الأسهم إلى نقطة جيدة – حركة كافية لتكون مربحة للتداول، ولكن ليس كثيرًا بحيث تكون مدمرة تمامًا.

كيفية تداول الأسهم 

قبل أن تبدأ التداول الأسهم، ستحتاج إلى التفكير في سبب قيامك بالتداول والاستراتيجية التي ترغب في استخدامها. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب التفكير فيها قبل الغوص فيها.

1. قرر أي نوع من المتداولين تريد أن تكون

هل أنت متداول يتطلع إلى إدارة طريقك نحو المزيد من الثروة بشكل فعال؟ أم أنك مستثمر تتطلع إلى الاستفادة من ارتفاع قيمة الأسهم على المدى الطويل؟ بالطبع، يمكنك القيام بالقليل من الأمرين معًا: الاحتفاظ بمعظم محفظتك الاستثمارية (على سبيل المثال 90 بالمائة) في الأسهم، بينما تستخدم القليل منها للتداول.

سيحدد النهج الذي تختاره ما يلي:

• أفكار الأسهم الخاصة بك
• فترة عقدك النموذجية
• الميزات التي ستحتاجها من الوسيط
• التأثيرات الضريبية

من المهم أيضًا ملاحظة أن معظم المتداولين يخسرون المال، لذلك يجب أن يكون لديك فهم واضح لأهدافك وعملياتك قبل أن تبدأ. من ناحية أخرى، فإن المستثمرين الذين يشترون ويحتفظون بسلة متنوعة على نطاق واسع من الأسهم (مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500) قد يتمتعون بالتقدير طويل الأجل لسوق الأوراق المالية مع الحد الأدنى من العمل كل عام.

2. حدد عمليتك

لقد قررت أنك تريد تداول الأسهم – ما نوع الاستراتيجيات التي ستستخدمها؟

• هل ستصبح مستغلًا، وتحاول الحصول على بضعة بنسات في كل صفقة؟
• هل ستشتري الأسهم فقط أم ستبيعها أيضًا على المكشوف؟
• في أي نقطة سوف تقلل الخسائر وتحقق المكاسب؟
• هل ستقوم بالتداول المتأرجح، وتحاول ركوب حركة أطول أو هبوطية في السهم؟
• أم أنك سوف تكون متداولًا يوميًا، وتتداول داخل وخارج المركز خلال يوم أو يومين؟

هذه مجرد بعض الأسئلة العديدة التي قد ترغب في طرحها على نفسك عند بدء التداول. يمكن أن تنجح العديد من الأساليب المختلفة، وستحتاج إلى العثور على الطريقة التي تناسبك وتناسب مزاجك.

قائمة الأسئلة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار أقصر وأقل تنوعًا:

• كم من الوقت تريد أن تستثمر؟ هل تحتاج المال قريبا؟
• ما هو مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة معه؟
• هل ترغب في شراء الأسهم (الأكثر خطورة) أو الأموال (الأقل خطورة بشكل عام)؟
• ما مقدار المال الذي تريد استثماره وما المبلغ الذي يمكنك إضافته بمرور الوقت؟

في حين أن المستثمرين قد يحتاجون إلى الإجابة على بعض الأسئلة الأخرى، فإن القائمة أقل تفصيلاً بكثير من تلك الخاصة بالمتداولين.

3. قم بإعداد حساب الوساطة الخاص بك

يعتمد اختيار الوسيط على أسلوب التداول الخاص بك. فيما يلي بعض ميزات الوسيط التي يجب مراعاتها بالنسبة لأنواع مختلفة من الاستراتيجيات.

• المتداولون – إذا كنت تتداول، فقد ترغب في التفكير في الوسطاء الذين يقدمون إمكانات الرسم البياني لمساعدتك في اكتشاف الفرص أو تلك التي تتميز بتكاليف منخفضة، حيث من المحتمل أن تقوم بالكثير من عمليات التداول.
• المستثمرون – إذا كنت تستثمر، فقد تختار وسيطًا أغلى قليلاً، ولكنه يقدم المزيد من البحث، لأنك تريد العثور على أفضل الاختيارات على المدى الطويل.
• الصناديق – إذا كنت تستثمر في الصناديق، فقد ترغب في العثور على وسيط يقدم مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة أو صناديق الاستثمار المشتركة بدون رسوم معاملات .
• المبتدئين – إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تقوم فيها بإعداد حساب وساطة، فقد ترغب في اختيار وسيط معروف بتقديم مستوى عالٍ من دعم العملاء. سيكون دعم العملاء الجيد قادرًا على إرشادك خلال الأسئلة المختلفة، بالإضافة إلى حل المشكلات. يقدم بعض الوسطاء أيضًا موارد تعليمية ممتازة (مقالات ومقاطع فيديو) على موقعهم والتي يمكن أن تساعدك على التعرف على ميزات وأدوات الوسيط.

عندما تفتح حسابًا، ستحتاج إلى أن تكون معلوماتك المالية في متناول يدك، بما في ذلك التفاصيل المصرفية الخاصة بك. سيسألك الوسيط عن نطاق دخلك وأصولك الإجمالية وأسئلة شخصية أخرى. من المفترض أن تكون قادرًا على فتح معظم الحسابات في غضون 15 دقيقة تقريبًا، وقد لا تضطر حتى إلى تمويل الحساب على الفور – على الرغم من أنها فكرة جيدة عادةً.

قبل كل شيء، دع أسلوبك يوجه الوساطة التي تختارها. فيما يلي أفضل الوسطاء للمبتدئين.

4. ابحث عن أفكار تجارية

قبل أن تقوم بالتداول، عليك أولاً أن تعرف ما الذي تريد التداول به. يمكن للوساطة الجيدة أن تساعد في ذلك، كما يمكن لأي عدد من النشرات الإخبارية الخاصة بأسهم الاشتراكات وحتى بعض المواقع المجانية.

إذا كنت متداولًا، فقد يقدم لك وسيطك أفكارًا، أو قد يتعين عليك إجراء بحث خاص بك للعثور على إعدادات مثيرة للاهتمام. قد يعني ذلك تحليل الكثير من حالات الأسهم، على سبيل المثال، الأسهم عند أعلى مستوياتها أو أدنى مستوياتها خلال 52 أسبوعًا، لمعرفة ما إذا كانت تبدو وكأنها ستستمر في الاتجاه. يجب أن يدعم الوسيط الخاص بك أسلوبك من خلال إمكانيات الرسم البياني والدراسات الفنية الأخرى.

إذا كنت مستثمرًا، فقد يقدم الوسيط أيضًا أبحاثًا، مثل التقارير حول أعمال الشركة وآفاقها المستقبلية. ولكن يمكنك أيضًا اللجوء إلى أبحاث الجهات الخارجية، والتي يتمتع بعضها بسجل حافل ممتاز. ستحتاج إلى تطوير أفكار استثمارية بنفسك، على الرغم من أن الوسيط قد يقدم بعض الأفكار لبدء البحث عن ثروات الأسهم.

سواء كنت تتداول أو تستثمر، ستحتاج أيضًا إلى التفكير في الوقت المناسب لبيع مركز ما. بالنسبة للمتداولين، غالبًا ما تقوم بالبيع عندما يصل السهم إلى سعر معين، إما مكسبًا أو خسارة. قد يكون هذا هو الحال أيضًا مع المستثمرين، على الرغم من أنهم قد يحتفظون أيضًا بأسهم إلى أجل غير مسمى، ويركبون أسهمًا عالية الطيران لعقود من الزمن دون أي نية للبيع على الإطلاق.

5. تنفيذ التجارة

بمجرد العثور على ما تريد تداوله، فقد حان الوقت لتنفيذ التداول. تأكد من أنك تعرف أنواع الأوامر الأساسية الخاصة بك، على الرغم من أن معظم الوسطاء لديهم خيارات أكثر تعقيدًا من هذين الخيارين فقط:

• أمر السوق: سيتم تنفيذ أمر السوق بأفضل سعر في وقت تقديم الطلب. أي أنك إذا قمت بوضع أمر سوق لشراء سهم ما، فسوف تشتري بأقل سعر مطلوب حاليًا. إذا قمت بوضع أمر سوق لبيع سهم ما، فسوف تبيع بأعلى سعر.
• أمر محدد: مع أمر محدد، يمكنك أن تحدد للوسيط السعر الذي تريد الحصول عليه في التداول. إذا تمكن الوسيط من الحصول على هذا السعر أو أفضل منه – سعر أعلى للبيع أو سعر أقل للشراء – فسيتم تنفيذ الصفقة.

إحدى النقاط المهمة التي يجب أن تتذكرها مع أنواع الأوامر هذه هي أنك مدين للسوق عندما تقدم طلبًا للسوق. سوف تحصل على مهما كان السعر السائد. من غير المرجح أن يكلفك ذلك أي شيء على الأسهم الكبيرة ذات السيولة العالية، ولكنك قد تنفق أو تخسر المزيد من المال إذا كنت تستخدم أمر السوق لأسهم أصغر حجما وأقل سيولة.

أخيرًا، بمجرد امتلاكك للسهم، يمكنك أن تراقب بعناية متى تريد البيع، أو يمكنك أن تكون أقل انتباهًا إذا كنت تهدف إلى الاحتفاظ بالسهم لسنوات. في الواقع، قد يستمتع المستثمرون عندما ينخفض ​​سعر السهم لأنه قد يقدم سعرًا جذابًا لشراء السهم.

كيف تحمي محفظتك الاستثمارية

من الصعب النجاح في التداول، لأن هناك العديد من الطرق لإخفائه. سواء كنت تقوم بالتداول أو الاستثمار، فإليك بعض النصائح المهمة التي ستحميك من تفجير محفظتك الاستثمارية.

1. إدارة المخاطر

في كل مرة تخسر فيها المال، فإن ذلك يشبه خسارة الأرباح المستقبلية المحتملة، ولهذا السبب من الضروري للغاية تجنب خسارة المال. وبطبيعة الحال، فإن العديد من الصفقات ستكون خاسرة. يجب على المتداولين الذين يرغبون في العيش للتداول يومًا آخر أن يعرفوا كيفية إدارة المخاطر حتى لا ينزفوا الأموال عندما يقومون بتداول سيئ. ولهذا السبب فإن إحدى قواعد التداول الأولى هي تقليل الخسائر قبل أن تتحول إلى خسائر كبيرة ومن ثم إلى خسائر كارثية. لن تتعرض لخسارة كارثية إذا كنت تبيع دائمًا عندما تنخفض أسعارك بنسبة 3 بالمائة، على سبيل المثال.

من خلال تحمل الخسارة مبكرًا، يمكنك منعها من أن تصبح معوقة لمحفظتك الاستثمارية. في النهاية، هذا يعني أنك قد تتعرض للعديد من الخسائر الصغيرة من أجل منع تلك الخسارة الفادحة. من الناحية النفسية، من الصعب تحمل الخسارة – حتى ولو كانت صغيرة – ولكن إدارة المخاطر هي أهم مهارة يمكن أن يتمتع بها المتداول.

2. تنويع مواقفك

التنويع هو شكل آخر من أشكال إدارة المخاطر، وله القدرة على زيادة إجمالي عوائدك أيضًا. سواء كنت متداولًا أو مستثمرًا، فمن المهم ألا تضع كل أموالك في استثمار واحد أو عدد قليل من الاستثمارات. من خلال التنويع عبر استثمارات متعددة – فكر في 10 أو 20 أو أكثر – فإنك تقلل بشكل كبير من فرصة أن يؤدي مركز واحد إلى الإضرار بمحفظتك. بالإضافة إلى ذلك، يساعد التنويع على تسهيل عوائدك بمرور الوقت مقابل عدد قليل من الأسهم (المتقلبة) التي تحدد عوائدك.

3. ابتعد عن مخططات الضخ والتفريغ

عندما تبدأ في التداول أو الاستثمار، عليك أن تكون حذرًا من الباعة المتجولين الذين يعدونك بعائدات سريعة. غالبًا ما تنشر عمليات الاحتيال هذه معلومات عن بعض الأسهم غير المعروفة على لوحة الرسائل عبر الإنترنت، على أمل جذب المتداولين المبتدئين. لسوء الحظ، فإن الهدف من هذه المخططات هو رفع سعر السهم مع موجة سريعة من الضجيج يتبعها قيام المطلعين ببيع السهم للاستفادة من الفترة السابقة. ولهذا السبب يطلق عليهم مخططات ” المضخة والتفريغ “.

التداول عمل شاق، ولا أحد يعرف على وجه اليقين كيف سيكون أداء السهم. لكن يمكن للمتداولين تسهيل الأمر على أنفسهم من خلال شراء وبيع الشركات الشرعية فقط.

4. مارس التداول الافتراضي

يسمح لك العديد من الوسطاء بتداول الأسهم افتراضيًا أو باستخدام “النقود الورقية”، حتى تتمكن من اختبار مهاراتك وتحسينها قبل الخروج إلى السوق بأموال حقيقية. يمكنك تسجيل الدخول إلى الوسيط والتداول تمامًا كما تفعل عادةً، دون تكبد أي عقوبات على أي خطأ. ثم عندما تكون مستعدًا للشيء الحقيقي، يمكنك الرجوع مرة أخرى وتجربته.

ومع ذلك، أثناء ممارستك، قم بتتبع أدائك بحيث يكون لديك مقياس دقيق لكيفية أدائك في الواقع، وليس الاعتماد فقط على انطباعك الشخصي. هل كسبت أو خسرت أموالاً في معاملاتك؟ كيف كانت ردة فعلك؟ ولا تنس أنك ربما ستتداول بشكل مختلف كثيرًا عندما تكون أموالك الحقيقية – وعواطفك – على المحك.

الحد الأدنى

عندما تبدأ تداول الأسهم أو الاستثمار لأول مرة، قد يبدو الأمر مرهقًا، ولكن الخطوة الأكبر هي البدء للتو. ثم يمكنك العثور على النمط الذي يناسبك ومزاجك. أولئك الذين يرغبون في الاستثمار على المدى الطويل وبذل جهد أقل في استثماراتهم يمكنهم ممارسة الاستثمار في الشراء والاحتفاظ، في حين أن أولئك الذين يعيشون في تجارة مثيرة يمكن أن يصبحوا متداولين. أحد الأشياء الجميلة في السوق هو أنه يمكنك اختيار النمط الذي يناسبك – والعديد من الأساليب يمكن أن تكون ناجحة.

ملاحظة:

إخلاء المسؤولية التحريرية: يُنصح جميع المستثمرين بإجراء أبحاثهم المستقلة حول استراتيجيات الاستثمار قبل اتخاذ قرار الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يُنصح المستثمرون بأن أداء المنتج الاستثماري السابق لا يضمن ارتفاع الأسعار في المستقبل.\

المصدر