لا يختلف التداول المالي عن أي شكل آخر من أشكال التداول: فهو يتعلق بشراء وبيع الأصول بهدف تحقيق الربح. اكتشف المفاهيم الأساسية والمشاركين والأسواق المشاركة في التداول المالي.
ما هو التداول؟
التداول هو شراء وبيع الأدوات المالية من أجل تحقيق الربح. تتراوح هذه الأدوات من مجموعة متنوعة من الأصول التي يتم تعيين قيمة مالية لها والتي يمكن أن ترتفع أو تنخفض – ويمكنك التداول في الاتجاه الذي ستتخذه.
ربما سمعت عن الأسهم والأسهم والصناديق. ولكن هناك الآلاف من الأسواق المالية التي يمكنك التداول بها، ومجموعة متنوعة من المنتجات التي يمكنك استخدامها للتداول فيها.
يمكنك التعرض لأسواق متنوعة مثل S&P 500، أو FTSE 100، أو العملات العالمية مثل الدولار الأمريكي أو الين الياباني، أو حتى السلع مثل الخنازير الخالية من الدهون أو الماشية.
للبدء، ستحتاج إلى إنشاء حساب على منصة تقدم الأسواق المفضلة لديك. تحتوي منصة التداول عبر الإنترنت الخاصة بنا على مجموعة متنوعة من الأسواق المالية التي تمكنك من التكهن بما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أو ينخفض. بالإضافة إلى ذلك، قمنا بتجميع دليل التداول للمبتدئين أدناه لمساعدتك في التعرف على الأسواق المختلفة.
ما هي الأصول والأسواق التي يمكنك التداول بها؟
هناك أكثر من 17000 من الأصول والأسواق المالية التي يمكنك التداول بها .
وتشمل هذه:
| الأصول والأسواق | تعريف |
|---|---|
| تشارك | تداول Shares (الأسهم) هو عملية شراء وبيع حصص ملكية في الشركات المدرجة في الأسواق المالية. الأسهم تمثل وحدة قياس لملكية الشركة، وامتلاك سهم يعني أنك تمتلك جزءًا من الشركة ولديك حقوق تتعلق بالأرباح وأحيانًا التصويت في الاجتماعات العامة للمساهمين. |
| المؤشرات | المؤشرات هي أدوات مالية تستخدم لقياس وتحليل أداء سوق معين أو مجموعة من الأسهم أو الأصول الأخرى. تُعتبر المؤشرات مفيدة للمستثمرين والمحللين الماليين لأنها توفر لمحة عامة عن الاتجاهات العامة في السوق أو القطاع الاقتصادي. هناك أنواع مختلفة من المؤشرات التي تستخدم لأغراض متعددة، وفيما يلي بعض الأمثلة الرئيسية: |
| الفوركس | الفوركس (Forex) هو اختصار لعبارة “Foreign Exchange Market”، وهو سوق عالمي لتداول العملات الأجنبية. يتم في هذا السوق تبادل العملات الأجنبية بأسعار محددة، ويعتبر أكبر الأسواق المالية في العالم من حيث حجم التداول والسيولة. |
| صناديق الاستثمار المتداولة | صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هي أدوات استثمارية تجمع بين ميزات الأسهم والصناديق المشتركة. يتم تداولها في البورصات، مثل الأسهم، وتمثل سلة من الأصول المختلفة، مثل الأسهم أو السندات أو السلع. |
| تداول السندات | تداول السندات هو عملية شراء وبيع السندات في الأسواق المالية. السندات هي أدوات دين تصدرها الحكومات أو الشركات لجمع الأموال. عند شراء سند، تقوم فعليًا بإقراض المال للمصدر (الحكومة أو الشركة) الذي يتعهد بدفع فائدة ثابتة على المبلغ المقترض لفترة محددة، ثم إعادة المبلغ الأصلي عند نهاية فترة السند. |
| السلع | السلع (Commodities) هي مواد أولية تُستخدم في التجارة وتشمل مجموعة واسعة من المنتجات، مثل المعادن والطاقة والمنتجات الزراعية. يتم تداول السلع في الأسواق المالية العالمية وتعتبر أصولاً مهمة في تنويع المحافظ الاستثمارية. |
| أسعار الفائدة | أسعار الفائدة هي النسبة التي يفرضها المقرض على المقترض مقابل استخدام الأموال. تعتبر أسعار الفائدة أداة أساسية في السياسة النقدية وتؤثر بشكل كبير على الاقتصاد والأسواق المالية. يمكن أن تتغير أسعار الفائدة بناءً على سياسات البنك المركزي والظروف الاقتصادية العامة. |
| الاكتتابات العامة الأولية | الاكتتابات العامة الأولية (Initial Public Offerings – IPOs) هي العملية التي تقوم من خلالها الشركة بعرض أسهمها للجمهور للمرة الأولى في سوق الأوراق المالية. تعتبر هذه الخطوة مهمة للشركة لأنها تحولها من شركة خاصة إلى شركة عامة، وتتيح لها جمع رأس المال من المستثمرين. |
مهما كانت الأداة التي تتداولها، فإن النتيجة النهائية المقصودة هي نفسها دائمًا: تحقيق الربح. إذا كانت تكهناتك حول حركة السوق صحيحة، فسوف تحقق الربح. ولكن، إذا تحرك السوق ضد مركزك، فسوف تتكبد خسارة.
من المهم ملاحظة أن التداول محفوف بالمخاطر بطبيعته – وقد تخسر أكثر مما كنت تتوقع إذا لم تتخذ الخطوات المناسبة لإدارة المخاطر.
التداول مقابل الاستثمار
يكمن الفرق بين التداول والاستثمار في وسائل تحقيق الربح وما إذا كنت تمتلك ملكية الأصل أم لا. يحقق المتداولون أرباحًا من الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع (الشراء) أو البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض (البيع على المكشوف)، عادةً على المدى القصير أو المتوسط. نظرًا لأن المتداول سوف يتكهن فقط بالحركة المستقبلية لسعر السوق، سواء كانت صعودية أو هبوطية، فلن يحصل على ملكية الأصل الأساسي.
يهدف المستثمرون إلى شراء الأصل الأساسي بسعر مناسب. إنهم يحققون أرباحًا من امتلاك الأصل، ومن ثم بيعه بسعر أعلى. والأمل هو أن يرتفع سعر السوق على المدى الطويل حتى يتمكنوا من الربح من خلال الفرق في السعر. يمكن للمستثمرين أيضًا كسب دخل على شكل أرباح (في حالة الأسهم) إذا منحتهم الشركة. بالإضافة إلى ذلك، سيكون لديهم حقوق تصويت المساهمين (إذا كانوا مؤهلين).
من يتاجر ومن يستثمر؟
المتداولون، على عكس المستثمرين، هم أولئك الذين يفضلون الاستفادة من الرافعة المالية والمشتقات المالية للشراء أو البيع في الأسواق المختلفة.
يشارك الأفراد (ويطلق عليهم تجار التجزئة) والمؤسسات والحكومات في الأسواق المالية عن طريق شراء وبيع الأصول بهدف تحقيق الربح.
في عام 2021، استحوذ المتداولون الأفراد على 23% من إجمالي تداول الأسهم الأمريكية، أي ضعف الرقم المسجل في عام 2019، حيث اشتروا أكثر من 1.9 مليار دولار من الأسهم. 1، 2 التقلبات المرتبطة بفيروس كورونا، والتي شهدت تقلب أسعار الأسهم بمعدل غير مسبوق، أعقبتها هذه الأرقام المرتفعة.
يلتزم بعض المتداولين الماليين بأداة معينة أو فئة أصول معينة، بينما يمتلك البعض الآخر محافظ استثمارية أكثر تنوعًا. يمكن للحكومات والمؤسسات التكيف بوتيرة أسرع بكثير، حيث أن لديها في كثير من الأحيان إدارات تركز على التجارة في مختلف القطاعات والصناعات. تظل المؤسسات هي أكبر المشاركين في السوق، حيث تنسب إليها حوالي 77٪ من الصفقات.
لكي يستثمر الأفراد في البورصة، يجب عليهم المرور عبر وسيط الأوراق المالية الذي سيقوم بتنفيذ الأمر. سوف يقومون بالعناية الواجبة، والبحث قبل إجراء التداول، وقراءة الرسوم البيانية، ودراسة الاتجاهات؛ وسوف يتصرف الوسيط نيابة عنهم. يتخذ تجار التجزئة صفقات من حساباتهم الخاصة، والتي يمولونها – فهم يتحملون المخاطر الكاملة لخسارة رؤوس أموالهم.
وتشمل المؤسسات التي تتاجر البنوك التجارية وصناديق التحوط والشركات التي لها تأثير على سيولة وتقلب الأسهم في السوق. وذلك لأنهم يشاركون عادةً في عمليات تداول جماعية، والتي تتكون من شراء أو بيع ما لا يقل عن 10000 سهم أو أكثر في المرة الواحدة. 3
وتستفيد هذه الكيانات من العرض والطلب على السلع أو المنتجات، وعدم الاستقرار السياسي، وتوافر العملة (بما في ذلك حركة أسعار الفائدة)، والعديد من العوامل الأخرى.
كيف يعمل التداول؟
عندما تتداول، فإنك تربح إذا تحرك سعر السوق في نفس اتجاه مضاربتك؛ ومع ذلك، إذا اتخذ الاتجاه المعاكس، فإنك تتكبد خسارة.
الفرضية الأساسية التي يجب تذكرها هي العرض والطلب. عندما يكون عدد المشترين أكثر من البائعين في السوق، يكون الطلب أكبر، ويرتفع السعر. إذا كان عدد البائعين أكثر من المشترين في السوق، ينخفض الطلب، وينخفض السعر.
لا يمكن الحصول على التعرض للأصول إلا عبر البورصة (OTC) أو مباشرة في البورصة.
يتضمن التداول خارج البورصة (OTC) توصل طرفين (المتداول والوسيط) إلى اتفاق بشأن سعر شراء وبيع أحد الأصول. في حين أن البورصة المركزية هي سوق منظم للغاية حيث يمكنك تداول نوع معين من الأدوات مباشرة.
يمكن الوصول إلى الأسهم بشكل أكبر عند التداول خارج البورصة باستخدام مشتقات مثل عقود الفروقات (مقارنة بالتداول المباشر في البورصة المركزية).
| خارج البورصة | تبادل | |
| تعريفات | يحدث التداول بين طرفين وغالباً ما يتضمن شبكة من التجار | يتم التداول مباشرة من خلال سجل الطلبات الخاص بالبورصة – ولا يوجد وسيط |
| المواقع | لا يوجد موقع مركزي ومادي – فقط شبكة افتراضية من المشاركين | الموقع الفعلي والمادي |
| التوقيتات | 24/7 | ساعات صرف محددة |
| انكماش | حسب الطلب | موحدة |
| مخاطرة | مخاطر الطرف المقابل، يمكن أن تكون الأصول أكثر تقلبًا، وبما أنه يمكن تداول OTC بالرافعة المالية، فهذا يعني أن هناك خطر خسارة أكثر من إيداعك | تكلفة أعلى، وساعات عمل ثابتة، ويمكنك التداول بالرافعة المالية في بعض الحالات (الخيارات والعقود الآجلة) |
كيف تبدأ التداول
تعد عقود الفروقات من أدوات التداول الشائعة التي تمكن المتداولين من التعرض للأصول الأساسية من خلال الرافعة المالية. بالمقارنة مع التداول مباشرة في البورصة المركزية، فهي توفر إمكانية وصول متزايدة إلى الأساسي. مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك أيضًا التعرض لأسواق مختلفة من خلال العقود الآجلة والخيارات المدرجة.
فيما يلي الخطوات التي ستتخذها لبدء التداول على منصتنا:
1. اختر حساب التداول الخاص بك
معنا، يمكنك إنشاء حساب تداول حقيقي أو تجريبي. من المهم أن نلاحظ، خاصة عند تداول عقود الفروقات بأموال حقيقية، أنك لن تحقق ربحًا إلا إذا كان توقعك صحيحًا – وإذا لم يكن الأمر كذلك، فسوف تتكبد خسارة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد المبلغ المحدد – سواء كان ربحًا أو خسارة – على الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق.
إنشاء حساب تداول مباشر من اي منصة من المنصات الموثوقة
يمكنك معرفة كيفية عمل تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) عن طريق فتح حساب تجريبي . . سيتم إضافة 20000 دولار أمريكي إلى حسابك من الأموال الافتراضية التي يمكنك استخدامها لممارسة وبناء ثقتك في بيئة خالية من المخاطر. لا يمكن إجراء أي عمليات سحب من هذا الحساب، حيث أن الأموال مخصصة لأغراض التشريع فقط.
2. اختر أصولك وسوقك
اختر السوق الذي تعرفه، أو الأصول التي يمكنك تداولها بناءً على خبرتك ورغبتك في المخاطرة.
هناك أكثر من 13000 سوق لعقود مقابل الفروقات للتداول مثل الأسهم والفوركس والسلع والمؤشرات والسندات والمزيد. تتميز منصتنا بشريط بحث لمساعدتك في العثور على السوق الذي يثير اهتمامك، أو يمكنك التنقل عبر الأسواق الأكثر شعبية في الجزء الأيمن.
يمكنك أيضًا الوصول إلى كل هذه الميزات على تطبيق الهاتف المحمول الخاص بنا. يقوم 50% من مستخدمينا بتتبع أرصدة حساباتهم وفتح الصفقات وعرض المعاملات السابقة باستخدام تطبيق التداول.
3. قرر ما إذا كنت تريد تداول السعر الفوري أو العقود الآجلة أو الخيارات
يمكنك التداول بالسعر الفوري في جميع أسواقنا. التداول الفوري يعني شراء وبيع الأصول بسعر السوق الحالي – المعروف بالسعر الفوري أو النقدي. إنه مفضل عمومًا من قبل المتداولين على المدى القصير نظرًا لأن المراكز ليس لها تاريخ انتهاء ثابت، كما أن الفارق منخفض نسبيًا. تنطبق الرسوم الليلية على التداول الفوري.
يمكنك أيضًا تداول العقود الآجلة (المعروفة باسم العقود الآجلة في أسواق معينة). تمنحك العقود الآجلة الحق في شراء أو بيع الأصل الأساسي بسعر محدد مسبقًا وفي تاريخ معين، قبل انتهاء صلاحية العقد. تتمتع العقود الآجلة بفروق أسعار أعلى ولكن لا توجد رسوم لليلة واحدة، وغالبًا ما يفضلها المتداولون على المدى المتوسط إلى الطويل.
يفضل بعض المتداولين الخيارات على العقود الآجلة لأنه يمكن استخدام استراتيجيات مختلفة للحد من المخاطر والتعرض غير خطي، مع المزيد من الطرق لتحقيق الربح المحتمل. القيمة الزمنية، والتي تسمى أيضًا ثيتا، للخيار تتحلل أيضًا بطريقة غير خطية.
تداول العقود مقابل الفروقات
أمثلة التداول
تحقق من بعض الأمثلة على التداول المالي واكتشف كيفية البدء:
لنفترض أن أسهم eBay يتم تداولها حاليًا بسعر 51.615 دولارًا أمريكيًا مع سعر شراء قدره 51.630 دولارًا أمريكيًا وسعر بيع قدره 51.600 دولارًا أمريكيًا. تتوقع أن ترتفع قيمة السهم خلال الأيام القليلة المقبلة، لذلك قررت شراء 150 سهمًا من عقود الفروقات بسعر 51.630 دولارًا.
إذا ارتفع سعر سهم eBay وتم تداوله بسعر 52.615 دولارًا أمريكيًا مع سعر شراء جديد قدره 52.630 دولارًا أمريكيًا وسعر بيع قدره 52.600 دولارًا أمريكيًا، فستغلق مركزك عن طريق عكس تداولك الأولي، وبيع 150 سهمًا من عقود الفروقات بسعر 52.600 دولارًا أمريكيًا.
لحساب ربحك، عليك أن تضرب الفرق بين سعر الإغلاق وسعر الافتتاح لصفقتك في حجمها. في هذه الحالة، سيكون ربحك 145.50 دولارًا ([52.600 دولارًا – 51.630 دولارًا] × 150)، باستثناء أي تكاليف إضافية.
ومع ذلك، إذا انخفض سعر سهم eBay إلى 50.515 دولارًا (سعر الشراء 50.530 دولارًا وسعر البيع 50.500 دولارًا) وأغلقت مركزك عن طريق بيع الأسهم بسعر البيع الجديد، فسوف تتكبد خسارة. يمكنك حساب هذه الخسارة عن طريق ضرب الفرق بين سعر الإغلاق وسعر الافتتاح لصفقتك في حجمها. في هذه الحالة، سيكون ذلك خسارة قدرها 169.50 دولارًا ([51.630 دولارًا – 50.500 دولارًا] × 150 سهمًا من عقود الفروقات)، باستثناء أي تكاليف إضافية.
لنفترض أنك تريد المضاربة على ارتفاع مؤشر CAC 40، أعلى من سعره الحالي البالغ 6900 دولارًا (شراء 6901.2 دولارًا، بيع 6898.8 دولارًا). لذا، يمكنك شراء 100 CAC 40 CFD بسعر شراء قدره 6901.2 دولارًا.
تبلغ قيمة عقد CAC 40 CFD واحد 10 دولارًا أمريكيًا، لذا إذا توقعت بشكل صحيح وارتفع سعر CAC 40 إلى 6911 دولارًا أمريكيًا (اشتري 6912.2 دولارًا أمريكيًا، وقم ببيع 6909.8 دولارًا أمريكيًا)، وقمت بإغلاق مركزك عن طريق بيع عقود الفروقات الخاصة بك بسعر البيع الجديد البالغ 6909.8 دولارًا أمريكيًا، فأنت’ لقد حققت ربحًا قدره 8600 دولارًا ([6909.8 دولارًا – 6901.2 دولارًا] × 10 دولارات × 100 عقد مقابل الفروقات).
إذا تحرك المؤشر ضدك وقررت إغلاق مركزك، فسوف تتكبد خسارة. على سبيل المثال، إذا انخفض السعر إلى 6890 دولارًا (سعر الشراء 6891.2 دولارًا، وسعر البيع 6888.8 دولارًا)، فستغلق مركزك عن طريق البيع بسعر البيع الجديد وهو 6888.8 دولارًا)
في هذه الحالة، ستكون قد تكبدت خسارة قدرها 12400 دولار ([] 6901.2 دولارًا – 6888.8 دولارًا] × 10 دولارات × 100 عقد مقابل الفروقات).
تعرف على هذه الأسواق معنا من خلال فتح حساب تجريبي لبدء التدريب والعثور على اتجاهاتك حول كيفية عمل منصتنا. تتيح لك بيئتنا الخالية من المخاطر التداول على العديد من الأدوات المالية لمعرفة كيفية تحركها. بمجرد أن تصبح على دراية بذلك، افتح حسابًا حقيقيًا وابدأ التداول لتحقيق الربح.
الأسئلة الشائعة
ما هو التداول بعبارات بسيطة؟
التداول، بعبارات بسيطة، هو عملية شراء وبيع الأدوات المالية (مثل الأسهم والفوركس والمؤشرات) دون امتلاكها بشكل مباشر، على أمل تحقيق الربح من التغيرات في تحركات أسعارها.
كيف يمكن للمبتدئين البدء بالتداول؟
لبدء التداول كمبتدئ، يمكنك استخدام الأدوات والموارد مثل أكاديمية IG للتعرف على التداول المالي. وبعد ذلك، يمكنك صقل مهاراتك في بيئة تداول خالية من المخاطر باستخدام حسابنا التجريبي . ستحصل على 20000 دولار من الأموال الافتراضية لتبدأ. لا يمكن إجراء أي عمليات سحب من هذا النوع من الحساب لأن الأموال المستخدمة ليست حقيقية. بمجرد الانتهاء من بناء إستراتيجيتك وثقتك، يمكنك تجربة حساب تداول حقيقي .
ما هي الطرق التي يمكنك من خلالها التداول؟
يمكنك التداول عبر المنتجات المشتقة مثل العقود مقابل الفروقات، والتي تمكنك من المضاربة على ارتفاع أو انخفاض سعر الأصل الأساسي.
ستفتح مركزك باستخدام الهامش (أي التداول باستخدام الرافعة المالية)، مما يؤدي إلى تضخيم المخاطر، حيث أن الربح والخسارة سوف يعتمدان على الحجم الكامل لمركزك، وليس على الإيداع المستخدم لفتحه. بمعنى آخر، قد تخسر أكثر بكثير من إنفاقك الأولي. ولهذا السبب من المهم جدًا اتخاذ خطوات لإدارة المخاطر الخاصة بك.
